19.02.2016

Latvia risks losing ability to carry out transactions in dollars


Латвия рискует оказаться в весьма неприятной ситуации – страна-участница Европейского союза и еврозоны, которая не имеет возможности выполнять операции с долларами.

Согласно данным американских экспертов, несмотря на весьма скромные размеры Латвии, на ее финансовую систему проходится около 1% всех мировых долларовых транзакций. В связи с этим, на латвийские банки, работающие с нерезидентами, давно направлено самое пристальное внимание. Однако, никаких особых действий, направленных на ограничение их деятельности, до этих пор не наблюдалось.

Все изменилось после исторической встречи в Вашингтоне в конце 2015 года двух представителей латвийского парламента с высокопоставленным чиновником Казначейства США в Вашингтоне. Главной причиной, почему США начали с новой силой требовать от Латвии принятия решительных решительных мер по решению данного вопроса, стало обострение ситуации в Украине. В мире начались активные поиски имущества россиян и украинцев, подпадающего под действие санкций. В результате, следы обнаружились в Латвии.

Ушел в отставку по собственному желанию глава Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), Кристапс Закулис. Для банка Trasta komercbanka установили потолок для сделок в размере 100 000 евро. Был оштрафован Приватбанк за причастность к хищению т.н. «молдавского миллиарда ». США требует предпринять меры для исправления данной ситуации. В ином случае США будет использовать свои рычаги влияния и тогда последствия для самой Латвии будут не самыми благоприятными.

Эксперты ОЭСР раскритиковали систему надзора за банками в Латвии. С точки зрения ОЭСР, она является крайне не эффективной. Если Латвии не удастся продемонстрировать прогресс в решении этой проблемы, ее членство в ОЭСР может оказаться под угрозой. Решение по поводу вступления Латвии в ОЭСР должно быть принято уже весной 2016 года.

Подобные претензии высказывались и ранее, но Латвия на них активно не реагировала. Однако перспектива оказаться “в немилости” у США, потерять давно желаемое членство в ОЭСР, а также потерять возможность проводить сделки с американскими долларами, вынудило Латвию взяться за решения этого вопроса всерьез.

Назначенный на должность председателя КРФК Пэтерс Путниньш сразу же взялся за выполнение требований по реабилитации репутации Латвии. По мнению Путниньша, главным приоритетом работы КРФК в ближайшее должно стать выполнение всех требований и рекомендаций ОЭСР. Банковский сектор, специализирующийся на работе с нерезидентами, будет отдан для независимого аудита в руки американских компаний, которые должны сделать это по самому высшему стандарту. По мнению Путниньша, такой аудит поможет прикрыть незаконные финансовые потоки и развеять сомнения в законности банковской деятельности. При этом, Путниньш отмечает, что речь идет не об уничтожении бизнеса, а об укреплении уже существующего и спасения репутации банковского сектора.

Существует высокая вероятность того, что после проведения аудита будут введены дополнительные ограничения для деятельности по обслуживанию банковских клиентов-нерезидентов. Банкам придется тщательнее проверять своих клиентов и отказываться от подозрительных операций.

Одна из главных опасностей, которые могут ожидать Латвию в свете последних событий – это отключение латвийских банков от долларовых сделок. По словам Петерса Путниньша, в последнее время замечена тенденция закрытия корреспондентских счетов. Чрезвычайно важным является предотвратить прекращение сотрудничества с банками, которые еще не успели закрыть корреспондентские счета.
В связи с этим, Путниньш от лица КРФК призывает банки оказывать всяческое содействие аудиторам, направленным из США. Банки Латвии должны осознать свою ответственность, проанализировать свою деятельность и сделать необходимые выводы.

В противном случае, Латвия рискует потерять возможности выполнять операции с долларами. Даже если это не будет катастрофой с экономической точки зрения, то по банковской системе Латвии, несомненно, будет нанесен сильнейший удар.


Back to the list